La Superintendencia Financiera presentó el proyecto de circular externa No. 14 de 2022, por el cual se crea una nueva estructura de captura de información para el suministro de datos sobre la identificación y gestión de operaciones alertadas, inusuales y sospechosas. Con ello, se busca información oportuna para monitorear la efectividad del Sistema de Administración…
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El Ministerio de Hacienda y Crédito Público presentó un proyecto de decreto*, el cual pretende establecer los ámbitos de aplicación, definiciones, lineamientos, principios, inversiones admisibles, así como disposiciones complementarias y transitorias en relación con la administración de excedentes de liquidez, los cuales se originan por parte de las entidades estatales o por los administradores en…
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La Superintendencia Financiera de Colombia, a través de la Carta Circular No. 22 de 2022, informa a representantes legales y revisores fiscales de establecimientos bancarios, compañías de financiamiento, corporaciones y cooperativas financieras acerca de los lineamientos adicionales para la transmisión de resultados de la aplicación del Esquema de Pruebas de Resistencia (EPR). Es preciso señalar…
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El Gobierno Nacional, a través de Bancóldex y del Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, anunció dos nuevas herramientas de financiación en microcrédito y leasing, las cuales conectan a los empresarios con los oferentes de microfinanzas y proveedores de maquinaria y equipos en un entorno digital. Neocrédito —microcrédito en un solo lugar— y Leasing Digital —activos…
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El Ministerio de Hacienda y Crédito Público presentó un proyecto de decreto* que pretender modificar la regulación vigente en relación con el leasing, el crédito de consumo de bajo monto, los requerimientos para la comercialización de seguros masivos a través del uso de red y corresponsalía; y el uso de depósito de bajo monto para…
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A partir de abril de 2022, y dentro de los primeros 20 días calendario del mes, las personas y empresas que realicen transacciones con criptomonedas deberán reportarlas. La razón, según la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), es que son susceptibles de ser utilizadas para fines ilícitos. Este reporte aplicará para personas o empresas…
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La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) expidió la Resolución 314 que obliga a las personas naturales y jurídicas que provean servicios de activos virtuales a enviar Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la Unidad siempre que adviertan posibles operaciones de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo en las transacciones o actividades. El…
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La Superintendencia Financiera de Colombia expidió el 30 de noviembre de 2021 la Resolución No. 1405 por medio de la cual certifica el Interés Bancario Corriente para el siguiente periodo y modalidad de crédito “Consumo y Ordinario, entre el 01 de diciembre y el 31 de diciembre de 2021”. De esta manera se establece que…
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La Unidad de Regulación Financiera divulgó para comentarios del público el proyecto de decreto que define las reglas para la implementación del modelo de finanzas abiertas. Con esta iniciativa, Colombia será el tercer país de la región, después de Brasil y México, en establecer una regulación de Open Finance con lo cual se busca aumentar…
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El presidente de Colombia Iván Duque sancionó el 29 de octubre la Ley de Borrón y Cuenta Nueva, que les permitirá a 10 millones de colombianos tener una nueva oportunidad para dejar de estar reportados negativamente ante centrales de riesgo. Así lo confirmó el senador y autor de la iniciativa, David Barguil, quien dijo que…
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