El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), mediante el informe Combate integral de los flujos financieros ilícitos vinculados a centros de estafas: aplicación de las herramientas del GAFI frente a la epidemia del fraude, publicado el 5 de noviembre de 2026, presentó recomendaciones para identificar, prevenir y combatir los flujos financieros ilícitos asociados a las redes internacionales de estafas digitales. El documento analiza el funcionamiento de organizaciones criminales que combinan el fraude en línea, la trata de personas y el lavado de activos mediante complejas estructuras financieras y empresariales.

Según el informe, las pérdidas económicas ocasionadas por el fraude a nivel mundial se estiman en aproximadamente USD 500.000 millones anuales, de los cuales una parte significativa corresponde a operaciones realizadas por redes organizadas de estafas digitales. Además, el GAFI señaló que el 90 % de las jurisdicciones evaluadas identifica el fraude como uno de los principales delitos que generan recursos susceptibles de lavado de activos.

El organismo explicó que estas organizaciones utilizan cuentas bancarias de terceros, empresas fachadas, activos virtuales y mecanismos de transferencia internacional para movilizar y ocultar los recursos obtenidos fraudulentamente. Posteriormente, estos fondos pueden incorporarse a la economía formal mediante inversiones inmobiliarias, adquisición de bienes de alto valor y operaciones a través de empresas aparentemente legítimas.

Para enfrentar estos riesgos, el GAFI presentó seis principios orientados a fortalecer la prevención y detección de estas operaciones. Entre las principales recomendaciones se destacan:

• Interrumpir los flujos financieros ilícitos: identificar y bloquear los mecanismos utilizados para recibir, transferir y ocultar los recursos provenientes de estafas.
• Fortalecer el intercambio de información: promover la cooperación entre entidades financieras, empresas tecnológicas, operadores de telecomunicaciones y autoridades competentes.
• Mejorar la respuesta internacional: establecer mecanismos de actuación rápida para congelar fondos y evitar su transferencia entre jurisdicciones.
• Priorizar la recuperación de activos y la protección de las víctimas: orientar las actuaciones hacia la restitución de los recursos y la desarticulación de las estructuras criminales.

Finalmente, el GAFI destacó la importancia de identificar las empresas fachada, las estructuras societarias opacas y los mecanismos utilizados para ocultar a los beneficiarios finales de los recursos. Estos hallazgos constituyen una referencia para fortalecer los procedimientos de identificación y evaluación de riesgos de lavado de activos, así como los controles sobre operaciones financieras y relaciones comerciales.

Para más detalles, consulte el siguiente documento.

Ver: Combate integral de los flujos financieros ilícitos vinculados a centros de estafas – GAFI – INCP

Redacción INCP